Sarah is geboren op 15 oktober 1959 in Londen als dochter van Ronald Ivor Ferguson en Susan Mary Wright. Ze heeft en zus Jane Louisa (1957), twee halfzussen, Alice (1980), en Eliza Charlotte (1985) en een halfbroer, Andrew (1978). 

Sarah verloofde zich op 19 maart 1986 met prins Andrew. Het paar trouwde op 23 juli 1986 in Westminster Abbey. Samen hebben ze twee dochters Beatrice (1988) en Eugenie (1990). In maart 1992 werd aangekondigd dat het paar zou gaan scheiding. In mei 1996 wad de scheiding officieel.